Struktura finansowania banków komercyjnych w Polsce wobec zmian regulacji ostrożnościowych

Książka jest dogłębnym opracowaniem na temat zmian w finansowaniu banków komercyjnych, które wynikają z wprowadzenia i intensyfikacji regulacji ostrożnościowych. Autor podkreśla istotną rolę jednoczesnego stosowania narzędzi mikro- i makroostrożnościowych, co w wyjątkowy sposób wpływa na sektor bankowy. W publikacji poruszono kluczowe tematy, takie jak regulacje ostrożnościowe, ich cele i znaczenie w stabilizowaniu sektora bankowego, oraz pakiet CRD IV/CRR, który zawiera istotne instrumenty oddziałujące na źródła finansowania banków. Rozważane są także zagadnienia związane z kapitałem i finansowaniem, w tym źródła pozyskiwania kapitału w polskim sektorze bankowym. Omawiane są również aspekty adekwatności kapitałowej oraz płynności, które dotyczą dostosowania się banków do wymogów kapitałowych, buforów bezpieczeństwa, wskaźnika dźwigni i norm płynnościowych. Z analiz wynika, że w latach 2010-2019 zaszły znaczące zmiany strukturalne w finansowaniu banków komercyjnych w Polsce, co jest odpowiedzią na nowe regulacje.Publikacja bada także fundusze własne i źródła wzrostu w kontekście skutków wprowadzenia regulacji kapitałowych dla banków. Analizowany jest poziom dywersyfikacji obcych źródeł kapitału w bankach komercyjnych. Książka kierowana jest do naukowców, badaczy, praktyków rynku bankowego, analityków, pracowników instytucji nadzorczych oraz studentów kierunków ekonomicznych, stanowiąc cenne źródło wiedzy na temat mechanizmów finansowania banków w dobie rosnących wymagań regulacyjnych.